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上证3000多点了,还适合做基金定投吗?

Weave 2020-09-09 最新文章


且慢用户-七分饱                    

2020年07月10日提问

上证指数已上3450点了,还适合做基金定投吗?



投资的要义是用合理或便宜的价格买入优质的资产,定投也不例外,只不过定投的买入方式是定期、分批买入而已,除此之外,与别的投资并无二致。

我们首先要看我们买入基金的底层资产是否优质,如果这一条满足了,我们再评估在当前的点位是否定投。

是否定投要看这个资产是便宜还是贵。2007年之后的牛市,多是结构性牛市,单纯一个上证指数点位,不足以勾勒出市场整体的贵与贱。

当前上证3000多点,某些周期股,例如银行、保险、地产等,仍然趴在地板上,无论横向、纵向看,都不能说很贵;但另外一些股票,例如近期火爆的科技、消费、生物制药等,处于风口上,从估值上看,则已经脱离了安全边际。可谓是,冰火两重天。

因此,我们要具体分析这个基金的成分股。如果是指数基金,可以参照且慢估值里的数据,如果是主动基金,会更复杂一些,除了要判断当前的市场的估值,还要了解基金经理的水平。对于一个优秀的基金经理,只要市场不是全面的高估,一般都可以持续定投。

总结下来,参考上证指数没有意义,该指数早已失真,我们需要具体看基金的底层资产和成分股,只要估值处于合理或低估,都可以持续定投


但定投最关键的不是买入,其关键在于卖出,在市场高估,泡沫泛起时,要注意及时止盈。



且慢用户-杨佳慧                    

2020年07月06日提问

进入牛市之后,在且慢上买的基金组合,需要止盈吗?



首先,牛市只能事后被确认,就像我们现在打开行情软件,哪里是牛市哪里是熊市非常清晰,但是身处其中时可能每天都在怀疑。所以,是不是牛市其实不是一个很好的买卖标准,因为它本身难以界定。

在牛市中,资产的价格快速上涨后会远远偏离它的价值,所以我们不妨直接关注资产本身的估值,以此来判断是不是该卖出。

如果你买的是股票或者偏股类基金,那么当股市高估甚至出现泡沫时,那建议卖出止盈,换成性价比更高的资产,比如债券或者货币。

但且慢上的策略则要分情况看——

1、 对于长赢计划,我们不需要去关注是不是牛市、是不是贵了,然后自己卖出,主理人E大会综合考虑估值、趋势、情绪等因素,在需要卖出时给到明确的卖出信号,我们只要收到通知后跟着操作就可以了。

2、 对于“我要稳稳的幸福”、“春华秋实”这样的组合,它们本身都会严格控制回撤,股票类的仓位都不会很重,主理人也会根据组合本身的策略进行调仓以应对市场的变化,比如到了股市泡沫阶段,那组合可能会降低股票类基金的持仓。

对于这样的组合,我们也不需要去择时买卖,只要我们有对应的钱(“稳稳”-半年以上,“春华秋实”-三年以上)就可以随时买入;当我们的钱需要用到,或者有更心仪的产品想要投资,那就可以考虑卖出组合。

3、 对于“八心八箭”、“价值五剑”这类权益占比很高的产品,它们更类似于一只偏股型基金,所以当市场整体很贵时同样也建议卖出止盈。

投资这类组合需要我们自主决定什么时候该买,什么时候该卖,建议在买入时就提前想好卖出策略。这类组合的投资有一定的门槛,如果你是一个新手,那更建议你跟投上面提到的那些不需要自己判断买卖时机的策略。

总的来说,且慢上的策略需不需要牛市止盈跟策略的投资逻辑有关

如果策略本身自带高抛低吸操作,或者主要投资于债券等非权益类资产,那么跟投者就不需要在股票牛市中自己止盈;

如果策略是一个始终满仓或重仓权益类基金的组合,那么就需要跟投者自己制定好卖出规则。



且慢用户-zk©                    

2020年06月30日提问

长赢计划中经常有卖出操作,卖出之后除了本金之外的盈利应该怎么操作?




在长赢计划中,每份买入的金额是我们预先设定好的,但后面跟着主理人E大卖出后,每份卖出的金额实际上包含了本金和盈利的部分。

针对盈利部分的处理方式,且慢咨询了主理人E大,E大建议是将盈利的部分分摊到未买入的份数中,未来发车买入时增加买入的份数。

举个例子,假设一开始设定每份金额1000元,目前有现金(未投入部分)19份,这时E大发车再卖出一份,本金+盈利共1400元。

此时便有现金20份,我们就可以将盈利的400元分摊到这20份中,后续每一车买入1020元,也即是每车变成了1.02份。

具体的操作可以在跟车订单中点击“修改”按钮,修改跟车的份数。

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